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律师认为华润信托存在多项欺诈行为,违反信托“一法两规”

核心提示:“华润信托有没有证据支持这‘三最’的宣传?这明显是误导宣传和虚假陈述,属于刑事欺诈,因此构成刑事欺诈。”陆赛律师。

上周,一系列关于新鹏一期缩水60%的报道进行了报道。虽然三秦股王阮杰在运营华润信托·新鹏一期信托产品时蒙受巨额亏损,但有四名投资者将目标对准了华润信托,认为华润信托在协议中存在监管渎职和欺诈行为。于是焦点转移到了金融巨头华润信托身上。

上周五,华润信托与客户签署《深圳国际投资·新鹏一期证券投资集合基金信托计划》(以下简称《计划》),首次公开应对造假。不过,四名原告及其律师不同意华润信托的说法。 “这个论点太惨淡了,”代表四名投资者的律师陆律师说。 《华润信托《方案》》称,《方案》以“一法两规”为依据,本人有证据证明该信托在设立时违反了‘一法两规’,故这是一种欺诈。”签订合同和是否欺诈是两个概念。

《投资人与我公司签订的信托协议,由投资人亲自签署,代表双方真实意图。我公司未对投资人作出任何误导性陈述或保本承诺,不存在任何误导性陈述或保本承诺。欺诈罪。”这是华润信托在回应中提到的第一个问题。

华润信托也表示,信托文件充分阐明了投资风险。虽然公司对上涨造成的损失表示遗憾,但投资者应遵循买方自愿和风险承担的原则,并按照既定的风险声明和信托协议承担投资风险。

陆律师坚决反驳上述说法,称其“混淆视听”。

“不是说你签了信托合同和风险声明,就是不存在欺诈。这是两个概念。比如你去诊所做小放疗的时候,医生也会问你签风险声明,但你不签。风险声明中,医院不会进行放疗,但即使签署了风险声明,如果发生医疗事故,医院可以减少或免除责任?这是事实。”他说。

单方面增持是协议的改变

华润信托的第二个回应是——从信托财产安全的角度,将投资比例修改为“除非受托人允许,投资上市公司发行的单只股票不得超过信托的20占总计划资产的百分比”并在网站上公布。公告生效后,如果单笔股票投资金额超过信托计划总资产的20%,投资顾问必须向公司提出申请,并经公司初审批准。

“对于这个问题,我的理解是,公众投资者不可能知道这么多规律。《方案》规定,单只股票的投资金额不得超过信托计划总资产的10%除非通知。在客户同意后,客户必须能够超过10%的比例张俊杰 华润信托,但没有证据表明华润信托已通知客户。”陆律师说。

他说是否超过10%其实是《计划》中的约定。双方可以约定不超过5%,也可以不超过20%,但是从超过10%的比例来看,目前的情况看这是一种协议变更,华润信托没有通知客户,并且它超过了 10% 或 20%。这本身就是违反投资程序,与《方案》不符。

“而且如果华润信托对单个股票的投资达到100%,就不再是精心管理和有效管理了。”他表示,如果一个数千万甚至数万元的私募基金全额投资A股是不可想象的。就像公募基金一样,单只股票的投资也是有上限的。

没有主动补仓

针对华润回应,“公司严格按照补仓制度履行义务。”卢律师表示,应该有严格的掩饰制度,而不是在听说某只股票大幅亏损20%后寄信给过去,这不是严格的掩饰制度。

他表示,银监会信托管理有明确规定,建立严格的充值制度、止损点,严格执行分级授权和敞口风险管理制度,要精准测算。 然而,华润并没有这样做,虽然在法庭上提供了上述掩盖持仓的证据,但非常粗糙,不符合银监会的要求。

》止损提示是事后补仓。比如提供的宏达经编(002144,收盘价12.39元)已经跌了20%以上,抄的是单股持仓提醒,比如某年某月某日某天卖出前三天的提醒,这个是不是提醒很难说,我们查的时候没有这个“我们只是根据交易记录做了提醒函,证明他们已经履行了义务。这并不能证明华润信托已经履行了补仓义务。”陆律师说。

他认为止损不应该是提醒新鹏补仓,而是要有一个主动的补仓系统,而不是每天晚上看市场。如果您看到增加,您应该说是时候卖出了。 “华润应该亲自管理。在可控范围内,华润根本无法提供这样的证据。“三个最”是误导性宣传

“看了华润信托的回应,总体觉得太苍白了。回应4和回应5不是本案的关键。我相信回应阮杰触犯法律的六指太明确了“股市竞争。我认为,对于这个案子,我们应该回到最根本的问题,即信托销售、宣传、签署协议存在欺诈。”陆律师说。信托公司是上市公司,应该承担更多的义务。但我们发现,在签订的信托合同和“计划”中存在诸多欺诈行为。

卢律师称,《方案》对投资顾问的宣传有误导性,夸大宣传。实际情况是,新鹏公司和阮杰均不具备证券投资咨询资格。华润信托如何委托他们担任投资顾问? .

“根据证监会相关规定,阮杰从事投资咨询,不从事经纪业务和资产管理,是违法的。阮杰是做咨询和资产管理的。所以这个构成误导性陈述,属于欺诈。”陆律师说。

最让四位当事人和陆律师感到意外的是,《方案》对投资顾问做出了这样的介绍——陕西新鹏投资管理咨询有限公司(以下简称新鹏公司)是西方地区规模最大、水平最高、收益最好的品牌证券投资理财顾问公司。

“华润信托是否有证据支持这种‘三最’的宣传?这明显是误导性宣传和虚假陈述,属于刑事欺诈,因此构成刑事欺诈。”陆律师说。

有多种欺诈行为

“《基金信托合同》和《方案》都没有信托规模。新鹏在上海公开远程推广信托产品违反了‘一法两规’。”

在采访中,陆律师向记者列举了四名投资者在本案中对华润信托的欺诈行为。

华润信托委托新鹏公司作为信托计划的投资顾问,委托新鹏公司进行期货交易,违反了一般证券投资行业的咨询与交易、咨询与资产管理相分离的制度,构成欺诈。

《信托合同》、《方案》及信托法律关系的基本原则均表明信托财产应由华润信托自行管理,但华润信托自始至终都知道新鹏公司负责证券交易,构成虚假陈述具有欺诈性。

《方案》规定,管理信托财产应当有投资计划、选择投资股票清单等投资程序。但在股票交易过程中,被告根本不遵守上述投资程序,委托新鹏随意买卖股票。该行为与《方案》的宣传不符,属于虚假宣传,构成欺诈。

《方案》声称被告有严格的保证金覆盖制度和金融衍生工具来控制风险,但实际上被告并没有严格的保证金覆盖制度。股票交易交给新鹏公司进行临时全仓操作张俊杰 华润信托,目前在国外没有金融衍生品。对冲股票投资风险,该行为构成虚假宣传,属于欺诈行为。