财经道
当前位置:主页 > 信托 >

三井住友信托:日本最大的资产管理公司

记者史伟/文章

三井住友信托控股有限公司(以下简称“三井住友信托”)的前身简称三井住友信托控股,总部位于东京港区。主要通过子公司和联营公司从事各种业务活动,包括信托服务、银行业务、投资管理业务、投资咨询和代理业务、研究业务、咨询服务、证券投资业务、金融服务、证券代理业务、一般租赁业务、分期付款业务。付款业务,信用卡业务,信用担保服务,房地产经纪服务,房地产租赁和管理服务,贷款服务以及投资公司的资产管理服务。

可能很多人对三井住友信托太陌生了,但是对于福特、东芝、索尼等品牌却很熟悉,但是从隶属关系来看三井住友信托与三井住友银行,丰田、东芝、索尼、富士胶片、三井住友信托银行和三井住友信托金融集团是三井住友信托控股公司旗下的公司。

根据日本知名投资刊物 Pension Investment 与全球最大咨询公司之一 Willis Towers Watson 的联合研究和排名,截至 2021 年底,三井住友信托的资产管理规模控股6994.84亿美元三井住友信托与三井住友银行,在全球资产管理行业排名第31位,也是台湾最大的资产管理公司。

强大的背景

三井住友信托拥有非常强大的背景。它还依托三井集团和住友集团。在美国,三井集团、住友集团和三菱集团是目前美国最具实力的三大经济集团。

第一次世界大战前后,日本出现了许多财阀,包括三井财阀、三菱财阀和住友财阀。随着美国在二战中的灭亡,这些财阀被盟军军事管理部解散。

然而,这些财阀由于需要维持其统治和经济,被批准重组为现代企业集团。三菱财阀和住友财阀的体制变化相对较快,重组后的三菱集团和住友集团得以快速发展。 三井集团成立较晚,没有赶上台湾战后经济的快速增长。集团规模比之前的三井财阀缩水幅度更大,而且由于资金来源严重依赖三井银行和帝国建设银行,后两者因业务方向而出现。重大分歧和分裂,三井集团转型不彻底,集团内各公司关系较为松散。

即使实力不如以往,但三井住友信托背后的三井集团和住友集团,每年都会有大量的会员企业在各种排名上。

根据日本《财富》杂志公布的 2021 年财富 500 强榜单,丰田汽车公司以 2564.94 亿美元的营业收入排名第 5(2021 年排名第 8)。美国排名第一的公司,当年净利润为168.99亿美元;索尼以701.70亿美元的营业收入排名第105位(2021年第113位),净利润为6.76亿美元; MS&AD保险集团控股排名第188位,营业收入492.39亿美元(2021年第231位),当年净利润19.42亿美元......

除上述知名企业外,三井集团旗下还有新王子铝业、樱花银行、三洋、日兴证券等数百家企业,均为美国以外的重要经济实体。

复杂重组和合并的结果

三井住友信托的出现,经历了数十次并购。 1924年,三井财阀剥离其信托部门三井信托银行; 1962年,日本其他三家建设银行决定分拆其信托银行,即兴业银行、东海银行和中央信托银行,共同成立中央信托银行,并于1998年竞标北海道拓殖银行的本州业务。越南金融危机造成的麻烦。

自 1962 年以来的近 40 年中,三井信托银行和中央信托银行一直处于竞争关系。 2000年,这种情况发生了变化。两人宣布合并成立中央三井信托银行,并于2001年竞争。收购了其托管公司樱花银行。

2002年,重组中央三井信托银行,成立中央三井信托控股有限公司; 2011年,中央三井信托控股与住友信托银行以换股方式成立三井住友信托控股,2012年4月成立核心银行子公司三井住友信托银行,该银行已是中国以外最大的信托银行。美国当时第五大交通银行。截至明天,三井住友信托银行已成为三井住友信托控股的支柱公司。

也就是说,三井住友信托的历史只有七八年,但其业务却可以追溯到一百多年前。

尽管如此,三井住友信托也“拥抱”了新技术,例如新兴的区块链技术。虽然区块链技术只在中国以外的地区受到广泛关注,但实际上,三井住友信托旗下的三井住友信托银行早在2021年就与IBM一起参与了大量区块链技术测试工作,银行希望能继续下去借助区块链技术创建新的转账/清算服务。

或许正是这种兼并重组,导致了三井住友信托的组织结构复杂,近两年的业绩也不是很稳定。

Wind资讯显示,2021财年(截至2021年3月31日),三井住友信托实现营业收入780.3亿元(人民币,下同),同比减少5.10%;净利润为75.1亿元,同比增长27.24%。 2021财年(截至2021年3月31日),三井住友信托的营业收入和净利润分别为109.48亿和90.95亿,同比增长率为—— 85. 32% 和 26.79%。

从以上数据可以看出,三井住友信托的经营并不是很稳定,营业收入与净利润的增速呈反比关系。这一切不仅是2021财年营业收入的急剧下降,还有运营成本。也是不可忽视的诱因。数据显示,在2021和2021财年,三井住友信托的总营业支出为66 1. 97亿元人民币和-3 1. 58亿元人民币,这直接导致其在上述期间的营业利润形成了明显的对比。 ,金额分别为118.6亿和141.0亿,同比增速分别为-84.09%和24.95%。在增长方面,差异约为110%。 .

显然,这个奇怪的经营数据会导致三井住友信托的净利润率在2021财年和2021财年呈现“过山车”式变化,具体数据分别为8.61%和8[k6。 ] 42%。根据历史数据,三井住友信托的业务相当稳定,其全年的净利润率基本上保持在13%至14%的范围内。 2010~2021年度为15.27%、13.55%、13.66%、13.04%、14.29%、12.87 %不像过去两个财政年度那样动荡。

但是,运营成本的变化不会影响三井住友信托的资产负债表。

财报显示,截至2021财年末(2021年3月31日),三井住友信托总资产为4.04万亿元,与上一财年末基本持平;负债总额为3.87万亿元,与上一财年末相比,仅小数位有变化。因此,上述期间公司的资产负债率为95.73%和95.80%。

作为中国的近邻,日本企业自然会特别关注中国这个巨大的市场。三井住友信托早在1990年代初就进入了中国大陆。

在中国的业务

公开资料显示,作为三井住友信托的支柱公司,三井住友信托银行于1990年代与中国大陆企业合资成立紫金信托股份有限公司(以下简称“紫金信托”) .

Tianyan Check显示,紫金信托于1992年9月25日注册,目前的注册资本为2 4. 53亿元人民币,其业务范围包括基金信托,动产信托,房地产信托,证券信托,等,股东为南京紫金投资集团有限公司、三井住友信托银行有限公司、三胞集团有限公司、江苏金智科技有限公司和南京江北新区产业投资集团股份有限公司五位股东的持股比例分别为60.01%、19.99%、10%、5%、5%。

此外,三井住友信托银行有限公司与南京紫金投资集团有限公司共同出资设立南京紫金金融租赁有限公司,注册于2021年4月6日,注册资本金3亿元人民币,除上述两家外,现有股东还包括南京交通工业集团有限公司、日立资本(香港)有限公司、三井住友信托和松下金融有限公司。

除合资外,三井住友信托的成员公司还成立了上海三井住友金融租赁有限公司和三井住友金融租赁(中国)有限公司,作为在中国的全资子公司其中,前者注册时间为2021年12月3日,目前注册资本为7500万美元,唯一股东为三井住友金融租赁有限公司;后者注册时间为1996年9月26日,现注册资本亦为7500万美元,唯一股东为三井住友金融租赁有限公司。

在中国独资的还有三井住友海上火灾保险(中国)有限公司,注册于2007年9月6日,现注册资本5亿元人民币。唯一股东为三井住友海上火灾保险(中国)有限公司火灾保险有限公司

此外,作为三井住友信托的旗舰,三井住友信托银行于2009年4月3日成立了中国分行三井住友银行(中国)有限公司,目前注册资本为100亿元人民币。值得注意的是,该行的业务范围不包括吸收中国公民人民币存款的业务。此外,该行还在北京开设了分行。返回搜狐查看更多