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逾2500万P2P逾期,天津前海租赁涉嫌欺诈

在代帮网、人人居财等多家P2P平台融资超过2500万元后,融资方-前海金融租赁(天津)有限公司(以下简称“天津前海租赁”)私下转让部门投资资金被转移,导致许多项目违约。天津前海租赁在P2P平台上的融资风险尚未给投资者一个明确的答案。

投资支付目的私人改革

超过 2500 万份 P2P 合同中断

去年,天津前海租赁在代帮网、人人居财等多个P2P平台发布了投资项目。今年5月,这些项目已经逾期。其中,代邦网显示逾期付款超过1280万元。人人居财欠款1296万元。

据记者了解,天津前海租赁与戴邦网的合作是,戴邦网与北京前海租赁签订了融资租赁资产债权转让合同,后者转让其收到的车辆融资租赁资产通过代邦。净,向投资者出售债务。

然而,天津前海租赁提供的并不是真正的租赁资产。相反,部分投资资金通过虚构的项目目标挪用私人资金投资于贵州和广安的房地产项目以及重庆的一家企业。本人部分资金逾期未还,债权转让合同期满仍无法出借。金额达1280万元,涉及投资者约500人。

天津前海租赁与人人居财的合作类似。因北京前海租赁私自挪用资金贷给广东某房地产项目,且该房地产项目负责人涉嫌违纪,该房产被法院暂扣,导致逾期未还款。 1296万元无法返还给投资者。

戴邦网CEO尹飞告诉《经济参考报》记者:“在戴邦网与北京前海租赁的沟通过程中,天津前海租赁表示公司不承担任何责任。上海前海后租赁发表此声明,与戴邦网并无实际沟通,据公安机关调查,涉案员工为上海前海租赁总经理袁林杰和天津前海租赁重庆分公司总经理王坤发.”

据记者了解,今年7月31日,天津前海租赁总经理袁林杰在代邦网组织的电话会议上向投资者坦承,代邦网的投资资金最终投资于三个项目。包括凯里、广安等房地产项目和重庆企业,涉及投资者500余人。 8月28日,代帮网组织了一次追债会,袁林杰缺席。代邦网还因涉嫌盗窃上海前海租赁和虚构标的项目,以从平台投资者那里获取资金,于2021年8月向深圳市公安刑侦部门报案。

尹飞告诉记者,他和招行投资管理部总工程师刘立鹏很早就认识。随后,刘立鹏表示,他控制的一家公司愿意与戴邦合作。这家公司就是上海前海租赁。

关于北京前海租赁的身份,记者通过天津市工商行政管理局了解到,天津前海租赁于2013年2月27日在天津滨海新区注册成立,注册资金1000万元,法定代表人为刘玉林。范围包括融资租赁业务、租赁业务、国内外租赁物业的订购、租赁物业的折旧处理与维修、租赁交易咨询与担保,注册状态为持续。股东出资方面,前海控股(香港)有限公司和深圳春青优势股权投资企业(有限合伙)分别出资250万元和750万元。

尹飞透露,天津前海租赁的法定代表人刘玉林是刘立鹏的女儿,早期从代邦网项目获得资金的账户是刘玉林的个人账户。随后,天津前海租赁总经理袁林杰带着相关公司信息在代邦网进行了账户变更。收款人资金账户改为宗春兰个人账户,此人是袁林杰的女儿。

刘立鹏告诉《经济参考报》记者,天津前海融资租赁的法定代表人刘玉林是他的儿子,他本人也见过殷飞。对于袁林杰此前更改公司公章和代帮网收款账户一事前海p2p没有账户,刘立鹏称,这是一份公司不知道的伪造变更文件。他表示警方已经介入此事,并称此次骚乱是袁林杰的个人行为。

记者再次致电袁林杰,她拒绝了记者的采访。

P2P平台是否应该承担责任

P2P平台作为中介平台,项目资金逾期是否应该承担责任?

尹飞表示,“代邦网作为信息交易平台,对提供交易债务的人负有回购担保责任。戴邦网与北京前海租赁签署的协议就是这种情况。海租赁拒绝承担此次风暴中的回购担保责任。目前公安机关正在调查中。”

“底线硬性支付意味着,无论承担什么责任,戴邦都不是不负责任,而是承担了多少责任的问题。500多位投资人中,有的与戴邦达成了共识。这是极其不负责任的。”个人无法通过协商达成一致,协商不一致的情况下,最有说服力的途径就是寻求法律。”尹飞说。

然而,与代邦网“没有底线”的态度相反,人人居才选择了默默承受。今年6月以来,人人居财利用利润、自有资金和一轮1万元融资,预付了北京前海租赁到期项目的全部本金,并接管了投资者的全部债务。在大多数投资者看来,大家聚财的行为是负责任的行为,而代邦网的行为则不被认可。

对于代帮网与北京前海租赁之间的责任界定,极牧盒子首席风险官谢群告诉记者,“代帮网有过错,但主要过错不在代帮。支付10% 、20%或30%的责任。代邦网表示将由法院判决,但目前的情况是由于各种原因,或技术障碍,或代邦网提交的证据要求不一定符合公安机关。结案标准导致案件还不能结案。不过,此事引起高度关注,相信会得到合理解决。”

“虽然P2P是一个信息平台,但它负责控制项目风险。虽然没有完善的信用报告系统共享,也没有相关监管新政策出台,但P2P公司可以与一些第三方的合作数据机构和第三方信用机构,以及P2P合作提供数据前海p2p没有账户,将有助于控制风险和协调在线生态系统的建设。”宜信宜人贷总经理方奕涵说。

方亦涵表示,P2P确实是一种风险投资,但部分P2P平台不清楚客户何时购买产品,容易对消费者造成欺骗,出事后不付款也不合适。 P2P其实是一个信息中介,但平台的信任和品牌价值是建立在其对客户信用的辨别能力的基础上的。 P2P行业要想改变目前的低准入门槛,必须要有一定的商业模式。