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客户诉中国银监会涉嫌建行理财产品欺诈

中国建设银行还卷入了一起非法销售理财产品的丑闻。

昨天(12月25日),《每日经济新闻》记者在白城市吉林省吉林省海明路支行(以下简称建行海明支行)获悉7名投资者被骗的消息。银行)。订购东北证券3号证券公司的一套合理理财产品(以下简称东北证券3号),亏损严重。

据投资者透露,建行海明支行客户总监张娜在推介该产品时告诉投资者,该产品为固定收益产品,是“保本”产品,并没有给他们做风险提示信。

但建设银行海明支行相关负责人回应记者说:“我们都签署了风险通知书。必须自己去柜台查。

东北证券3号近期可显示净值为0.679元/股(12月21日净值),跌幅超过32%。

在与建行海明支行多次交涉无果后,昨日,上述7名投资者委托律师分别向银监会和证监会投诉。

客户:没有看到风险通知信

“我要去建设银行,把我女儿的购房款存入建行。”宁女士说,2011年3月16日,她去建行海明支行办理存款业务时,是张娜推荐的。她用父亲齐先生的银行白金卡订购了东北证券3号,购买时每份净值为1.036元,购买金额为80万元。

七个月后,即2011年10月,宁女士被告知,她已经蒙受了12万元的巨额损失。这时候她才知道,自己当时订购的理财产品是属于理财计划的,不是银行大额存款。

据公开资料显示,东北证券3号将于2010年11月10日在东北证券及建行相关代理销售网点推广发行,推广期内参与金额为28.350亿元建行理财产品诈骗,集体计划总份额28.350亿份,有效参与户数1.3700万,认购金额10万元起。

昨天,东北证券3号可显示近期每股净值0.679元(12月21日净值),跌幅超过32%。

“当时客户总监(张娜)跟我说,这个产品可以保本保息,抗通缩,利率在6%以上。我在这个存款的时候就认识了张娜分店建行理财产品诈骗,所以我也没有多想。”宁告诉《每日经济新闻》记者。

“当时海明分行的负责人王玲站在张娜旁边,他们都告诉我,这个产品保本保息,随时可以提现。他们还指出了哪些财富管理产品是建行自己的。”宁女士说,她下单后只收到一张收据,并没有要求填写风险提示等收据。

小姐宁还向记者提供了录音。录音中,张娜称,“东北证券3号没有风险提示单。只有后来的东北证券5号集体计划有风险提示表。”

银行各方:均签署风险通知函

《每日经济新闻》记者了解到,除了宁女士之外,还有6名投资者在未填写风险告知表的情况下订购了东北证券3号,其中包括没有任何投资理财经验的投资者。目前,他们被告知已经蒙受巨大损失,无法随时提取现金。

记者致电了风波中建设银行的涉案人员张娜。但她告诉记者,“我们都签了风险通知书,你自己去柜台看看,我没时间查账。”然后她挂了电话。当记者再次联系到张娜时,她的同事说她已经上班了。

“我们必须有认购东北证券3号的投资者签署风险通知书,并且他们必须依法申请。”中国建设银行海明支行行长孙锐表示,他没有能力回答记者的提问。有资格,希望记者联系吉林省白城支行行长办公室进行专访,但他立即表示支行行长还有其他重要的事情,只有第二天早上才能帮忙记者联系方式。

当记者要求孙锐核实宁女士提供的上述录音内容时,孙锐说:“我没有发言权。我也想说明一下,宁小姐说的有很多不真实的地方。”至于具体情况。不符合事实,孙锐也没有说明。

记者随后拨通了该行的投资者热线,一名工作人员表示,“对于这类高风险的金融产品,一定要充分厘清风险,一定会向投资者出示风险提示。三年前就有了。这个规定。”

律师:银行可能会受到双重处罚

从管理权限来看,东北证券3号同时受中国银行业监督管理委员会和中国证监会监管。作为上述投资者的代理律师,北京闻天律师事务所律师张元中告诉《每日经济新闻》记者,建行海明支行的行为涉嫌违法,应予处罚。由上述两个部门负责。

证监会《资产管理办法》第十八条规定:证券公司和代理推介机构应当按照经批准的集合资产管理协议和推介代理合同的规定推介集合计划,并指定专人如实披露期货公司对客户的业务资格,全面准确地介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险和收益特点,解释相关业务规则、计划规范和集合资产管理协议内容,以及操作客户投资集体计划方式,充分明确投资风险。

同时,《资产管理办法》第22条规定,自然人不得将他人募集的资金用于参与集体计划。

“宁女士使用父亲的账户订购东北证券3号,建行海明支行知道宁门已动用父亲齐先生的全部或部分资金订购该产品,但是把产品卖给宁女士是违法的。”张元中说。

中国银行业监督管理委员会《银行理财风险指引》的相关规定规定,商业银行在为客户提供理财规划、投资咨询、投资产品推介等服务时,应当首先调查了解客户的财务状况。地位、投资经验、投资目标和相关问题。风险感知和承受能力,评估客户是否适合订购推荐产品,并告知客户相关评估意见,双方签字。

张元中认为,建行海明支行代表公司出售东北证券3号,是为客户提供建行财务顾问服务。为宁门提供咨询服务,违反了银监会的“卖方责任”和“客户适宜性”。以及“客户跟踪系统”的相关规定,涉嫌欺诈销售,应由中国银行业监督管理委员会处罚。同时,建行海明支行作为本次融资计划的推介机构,违反了中国证监会关于推介机构遵守“客户适宜性”、“不得动用他人资金进行订购”的相关规定。融资计划”等,涉嫌欺诈销售。对证监会的处罚。

“目前,越来越多的高风险理财产品通过交通银行分支机构销售给最普通的非专业投资者。因为客户信任农行本身,所以他们很容易信任建行的员工。”张元中说。