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《中华人民共和国反洗钱法》[全文]

第七章附则

第一章总则

第一条为防止洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动,制定本法。

第二条本法所称反洗钱活动,是指预防和控制隐瞒、隐瞒贩毒犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、以各种方式扰乱财务管理秩序。盗窃金融犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质属于洗钱活动的,依照本法规定采取相关措施。

第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防和监测措施,建立和完善客户身份识别制度、客户身份信息和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全省反洗钱工作的监督管理工作。国务院有关部门和机构在各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中相互配合。

第五条 依法履行反洗钱职责或者义务而获得的客户身份资料和交易信息应当保密;除法律要求外,不得向任何单位和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门和机构获取的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。

司法机关依法取得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。

第七条任何单位和个人发现洗钱活动的,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机构应对举报人及举报内容保密。

第二章反洗钱监督管理

第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织协调全省反洗钱工作,负责反洗钱资金检测,制定或者将制定金融机构反洗钱条例,监督检查国务院有关金融监督管理机构的金融机构履行反洗钱义务,在其职责范围内调查可疑交易,以及履行法律、法规规定的与反洗钱有关的其他职责的金融机构。国务院。

国务院反洗钱行政主管部门派出机构在国务院反洗钱行政主管部门授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查.

第九条 国务院有关金融监督管理机构参与其监管金融机构反洗钱法规的制定,对被监管金融机构建立健全内部控制制度提出要求。依法反洗钱,履行法律和国务院规定的与反洗钱有关的其他职责。

第十条国务院反洗钱行政主管部门筹建反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并将分析结果报送国务院反洗钱行政主管部门依照规定履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱基金检查职责,可以向国务院有关部门、机构和国务院有关部门、机构获取必要的信息。应提供。

国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门和机构报告反洗钱工作情况。

第十二条海关发现个人携带的现金或者无记名证券超过规定数额的,应当及时通知反洗钱行政主管部门。

前款应当通报的金额标准,由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

第十三条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构,应当及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易。

第十四条国务院有关金融监督管理机构批准新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查金融机构反洗钱内部控制体系建设方案。新机构;待批准。

第三章金融机构的反洗钱义务

第十五条金融机构应当依照本法的规定,建立健全反洗钱内部控制制度,由金融机构负责人负责内部控制制度的有效实施反洗钱。

金融机构应准备设立专门的反洗钱机构或指定内部机构负责反洗钱工作。

第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构与客户建立业务关系或为客户提供一定金额以上的现金转账、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,核实和登记。

委托人代为办理的,金融机构应同时对代理人和委托人的身份证件或其他身份证件进行核实登记。

与人寿保险、信托等客户建立业务关系,合同的受益人不是客户本人,金融机构还应核实并登记受益人的护照或其他身份证明文件。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易,不得为客户开立匿名或假名账户。

金融机构对原获取的客户身份信息的真实性、有效性或完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

第十七条金融机构利用第三方识别客户身份的,应当保证该第三方已经采取符合本法要求的客户识别措施;第三方未采取符合本法规定的客户身份识别措施的,金融机构应承担不履行客户身份识别义务的责任。

第十八条金融机构对客户进行身份识别,必要时可以向公安、工商等部门查询客户的相关身份信息。

第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录的保存制度。

在业务关系存续期间,如果客户的身份信息发生变化,应及时更新客户的身份信息。

客户身份数据应在业务关系结束后至少保存七年,交易结束后客户交易信息应保留。

金融机构破产、解散的,客户身份资料和客户交易信息应当移交国务院有关部门指定的机构。

第二十条金融机构应当按照规定实行大额交易和可疑交易报告制度。

金融机构在规定期限内进行的每笔交易或者累计交易金额超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。

第二十一条金融机构建立客户身份识别制度、客户身份识别信息和交易记录保存制度的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。国务院。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法由国务院反洗钱行政主管部门制定。

第二十二条金融机构应当按照反洗钱防控体系的要求开展反洗钱培训和宣传工作。

第四章反洗钱调查

第二十三条 国务院反洗钱行政主管部门或者其市级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以与金融机构进行调查中国金融培训中心发洗钱,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和信息。

调查可疑交易活动时,调查人员应当出示合法护照和国务院反洗钱行政主管部门或者其市级派出机构出具的调查通知书,调查人员不得超过两人。调查人员超过两名或未出示合法护照和调查通知书的,金融机构有权拒绝调查。

第二十四条调查可疑交易活动时,可以询问金融机构相关人员,并要求其说明情况。

询问应作为询问供述进行。询问端口提供被要求验证的人。笔录有遗漏或者错误的中国金融培训中心发洗钱,被询问人可以要求补正。确认供述无误后,被询问人应当签字或者签字;调查人员还应在供词上签字。

第二十五条调查过程中需要进一步核实的,国务院反洗钱行政主管部门或者市级派出机构负责人可以查阅、复制账户信息、交易记录等被调查对象的信息。相关材料;对可能被转移、隐匿、篡改、毁坏的文件、资料予以封存。

调查人员应与在场的金融机构工作人员一起核对文件、资料。清单应当当场制作一式两份,由调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章,并抄送金融机构一份,并附档备查。

第二十六条经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的调查机关报告。委托人要求将涉案账户资金转移至境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。

侦查机关接到报警后,应当及时决定是否继续冻结依照前款规定暂时冻结的资金。侦查机关认为需要继续冻结的,应当依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。冻结。

临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到调查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。 .

第五章反洗钱国际合作

第二十七条中华人民共和国按照缔结或者参加的国际条约,或者按照平等互利的原则开展反洗钱国际合作。

第二十八条国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作、交流依法向境外反洗钱机构提供有关反洗钱的信息和资料。

第二十九条涉及侦查洗钱犯罪的司法协助,司法机关应当依照有关法律规定申请。